关注”创答网”，每日收获难题解析，经验分享，经典案例，动态资讯，商业智慧，人生感悟等有助于创新创业和人生成长的精彩好文。 导读 大家常常挂在最边上的一个经济名词就是货币超发，在十一这几天无论到哪吃饭，大家都在提这个事，似乎货币超发已经深入人心，确实150万亿的货币对应去年67万亿的GDP，已经超出了一倍，这么多的货币很明显是超发了，而且还超发的太多。无数学者和经济学家都在批评这个事，但我们之前也说了，经济如今已经得了癌症，如果不放钱出来，实体经济就完蛋，如果放钱出来，房地产的资产泡沫就会率先膨胀。 这就是目前经济的巨大问题，经济中的钱太多，而这些钱如果不给他找个很好地池子，然后统一禁锢或者消灭，就会出大乱子，无论是炒农产品，还是通过外汇转移财富，都是我们不能承受的，所以房地产在这个时候，也就承担起了这个角色，通过房价不断地上涨，然后回收禁锢流动性。让这些钱不至于到社会上去祸害经济。其实早在70-80年代就已经有过这样调控的先例，那会的上海牌手表，永久牌自行车以及大白兔奶糖，都算是奢侈品。只要社会上的流动性一多，物价要涨的时候，都要加量声场手表、自行车、大白兔奶糖，然后老百姓把富裕的钱都买这些奢侈品了，社会流动性也就平衡了。不至于让超发的货币，过多的影响居民生活。 而现在就是这个思路，房地产就是当代社会的奢侈品，经济需要房地产来禁锢流动性，2008年之后，房地产已经脱离了功能属性，而逐渐变成了金融产品，就连最近瑞士信贷的陶冬发道歉信的时候多说，他算错了房地产的行情，是因为还在把它当成消费品来计算，实质上他已经是很典型的金融投资产品了，刚需在里面已经微不足道。于是，我们发现2008年以后的房地产随着流动性的泛滥越涨越多，越涨还越快。而伴随而来的是一个好消息，一个坏消息， 好消息是确实起到了蓄水池的作用，让居民物价并没有出现大幅的上涨2008年之后，通胀基本上没有再泛滥。而坏消息是如今的这个蓄水池已经满了，已经变成了堰塞湖，变成了悬在经济头上的达摩克利斯之剑，随时可能变成大杀器。换句话说，不能再往这个湖里装水了，光禁锢财富已经不行，必要的时候，一定要开始消灭财富。房价泡沫破裂就是一个最好的消灭财富的方法，北京的房地产市值相当于城市GDP的11倍，上海也是10倍，而当年日本东京的泡沫顶峰的时候，楼市市值可以买下美国，但只有GDP的2倍，所以连隔壁万达的王健林都说这是史无前例的泡沫，如此巨大的泡沫，一旦破裂，必然结果就是没有流动性承接，所有市值都瞬间暴跌。有价无市就是房地产的最终归宿。大家可以想想股市，一场股灾下来，有统计每个股票账户平均亏损4万元，这是很典型的一次消解流动性的过程，股票涨，储蓄存款搬家，高位接盘，然后股票暴跌，市值蒸发。储蓄再也搬不回来了。楼市也一样，楼市涨都在买房而且贷款买房，储蓄搬家，背上几十年的债务。而一旦房价跌，无人接盘，也就再也卖不掉了。但贷款和债务还在，之前几十年和之后几十年的储蓄全部都被消灭了。这些钱不会再去炒农产品，更不会再去想着换美元。于是经济的风险就大大降低。在炒房受伤之后，预期也会发生巨大的改变。可能大家也就能静下心来好好工作了，这样经济的癌症也就解了，央行以后再放流动性，也就能够绕过房地产，直达实体经济。 有人问不对啊，钱都给地方政府和开发商了，房价跌了也不可能消灭财富啊，其实这种想法是逻辑错误，我给您举个例子，想想股市，开发商卖房相当于IPO卖股，一旦上市之后就是投资者和投资者之间的交易了，也就是说大量的存量房价格已经翻了几倍，而这些都跟开发商和地方政府没关了，只有刚刚卖了新房没住两天的房子，跟开发商有关，最新的市值约等于新房价格。2年前的新房，估计房价市值都已经涨了不少了，10年前的房子，估计涨了10倍，转一次手就会加一次杠杆，同样一套房子，买卖一次，银行都要给他贷款，而要消灭的就是这些涨上去的市值。所以，现在正在小心翼翼的给房地产和流动性做着手术，去年的股市，今年的楼市，以及刚刚出台的限购限贷的调控，细思极恐！延伸阅读：房价崩盘后，生活变得多么惨！最后一条是真理！ 1991年，东京房价迎来悲情一刻，房价3个月暴跌65%，成交萎靡、银行贷款断供，一夜间，购买房产的千万富翁变成了千万负翁，自杀、破产集中爆发。 破产的日本妇女放声大哭。 日本著名的自杀森林，90年代初这里自杀达到高峰，人数超过2000人。 80年代，房价崩溃后繁华不在的东京街道。 过剩的房产随处可见，很多逐渐年久失修而垮塌。原本可以买下两个美国的日本房地产业，现在却无人问津。 股票在房价下跌后进一步暴跌，跌幅超过80%，但是没有一个人敢买了。 日元进一步暴跌，在1991年日元兑美元跌幅甚至超过了30%，让高傲的日元一下跌下了神坛，开始了20十年的贬值，爆买的日本人从此消失在国际上。 商品不再是炙手可热，人们都在紧衣缩食。 企业大量破产，银行、房地产公司破产数量超过3000家，日本就业压力空前，工资低、工作时间长几乎成为日本顽疾，于是啃老族率先在日本流行。 在1991年，日本离婚率暴涨，超过了正常水平的2.5倍，这其中不乏破产的中产家庭，很多户主通过离婚的形式保全妻子与孩子的财产，自己则选择了流浪道路。 三井先生，原先是公司经理，因为1989年高价买进东京房产，房产崩溃时背负了10亿日元债务，这基本等于他30年的工资，可他现在已经50岁了，为了家人他离婚流浪了。 破产的日本人，为了生存只有变卖以前发财时购买商品，于是日本新起了二手专卖生意，这其中的鞋包、首饰、古董等更是热门行业，现在日本已经是出口二手钻石最大国家。 黑帮利用机会扩大规模，兼并企业、社团，在90年代，日本黑帮人数达到巅峰。 90年代，猖獗的日本色情产业，很多人是破产而离婚的中年妇女，而赶上坏时候的女毕业生，她们也选择了这一条来钱快的行业。 房价崩溃前，日本人大多贷款买房，很多才工作的人就背负了5、6000万日元债务，在房价崩溃后他们不得不借高利贷偿还银行，借新债换旧债，这让日本人在还债中度过了一生。 妄想有人接盘的日本购房者，没有等来市场的转变，反而迎来了房价最大杀手：老龄化（日本老龄人口超过20%，生育率已经低于死亡率，成为最早步入人口“衰亡”的发达国家） 从一夜暴富的噩梦中回过头的日本人认识到：只有实业才是可持续的！因此，日本企业在90年代进行了产业变革，发展高科技，提高企业专注度，坚决反对不务正业，成为了日本企业竞争力增强的开始！来源：私募观察本推文旨在为创新创业者提供有益的参考，我们所转载的内容不代表创答网的观点。如稿件涉及版权问题，请与我们联系。